兰溪一男子到银行取14万，柜员转头报警......

“我只是取个钱，

这是我表弟借给我的钱……”

银行里

男子试图取现14万元

柜员却转头报了警

5月15日12时许

兰溪市公安局兰江派出所接到

辖区某银行网点工作人员报警称

有客户来柜台要求取大额现金

问其取款用途时

却含糊其辞，神情也有些慌张

“这钱是谁转给你的？

你认识对方吗？”

不到五分钟

值班民警叶帅赶到该银行网点

见到了男子徐先生

便向其询问了解情况

“我就取个钱，没被人骗啊！”

徐先生坚称银行账户里

这14万元是自己向表弟借的

着急取出是因为手头急用钱

当民警问及其表弟的联系方式时

徐先生支支吾吾始终不肯答复

为进一步核实查明情况

民警只得先将其带回派出所

经过民警耐心细致地劝导

徐先生这才交代了事情的来龙去脉

原来

两天前徐先生接到一个陌生来电

对方称自己是某金融平台“客服人员”

可以帮忙申请低利息贷款

因近期确实急需资金

便抱着试试看的心态加了对方微信

“您的初审额度是5万元，

前期没有任何费用……”

一番聊天沟通下来

徐先生感觉对方推销的贷款还挺靠谱

整个流程也很顺利

随后，“客服”突然称

因徐先生银行流水不足可能影响放款

需要做一个“包装”

来证明还款能力

“你只需提供银行卡进行收款，

到银行取现后再交给包装员。”

尽管徐先生内心有些许疑虑

但为了尽快拿到贷款

当即答应配合“包装”流水

于是将自己的银行卡号发给了对方

收到14万进账后马上来到银行取现

“对方早就设好了圈套，

实际是用网贷为诱饵寻找‘工具人’”

“这笔钱很可能是涉案资金，

一旦你真的取出来，

就是帮诈骗分子洗钱……”

听完民警的分析

徐先生心里一阵后怕

“还好还好，要不然差点就犯法了”

醒悟后的徐先生

激动地对民警连声道谢

还好银行工作人员细心谨慎

民警也在第一时间赶到成功劝阻

这才避免酿成“大祸”

民警经分析调查

该笔14万元款项

确为外省某受害人被骗转账的资金

民警当即对徐先生的银行账户进行止付

并联系该受害人让其停止一切操作

告知其到当地派出所报警求助

最终

在当地派出所的协作配合下

该笔涉案资金得以及时冻结

民警成功帮助受害人挽损14万元

法律链接

掩饰隐瞒犯罪所得罪

根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条的规定，掩饰隐瞒犯罪所得罪是指明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为。该行为可受到三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金的处罚。如果情节严重，则处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

警方提醒

出租、出售、出借银行账户

是违法犯罪行为

广大市民要提高

个人信息保护意识和识骗防骗能力

此外

申请贷款应通过正规金融机构办理

切勿轻信陌生电话、短信或网络广告

既要警惕陷入“套路贷”

更要防范被犯罪分子利用

来源：兰溪公安