理财师大赛|日照银行理财团队选手风采-银行工资流水账单

理财师大赛|日照银行理财团队选手风采

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擅长领域:财富诊断

理财视角:随着资管措施的落地,对于整个金融机构的理财产品会逐步呈现出规范化的态势,对于目前银行承诺保本、固定收益率的理财产品会逐步减少。我们的投资人该去习惯收益有波动的净值型产品,试着去根据自己风险承受能力和收益要求,去选择适合自己的资产配置投资产品。

听专业意见实现专业理财

王瑜

日照银行胶州支行个人金融部理财经理

擅长领域:保险配置

理财视角:理财师是为客户提供理财服务的专业人员,是为个人客户、组织客户提供全方位的专业理财建议,根据客户所提供的财产规模、生活质量要求、理财目标和风险承受能力等有关信息,为客户制定一套符合其自身特征的理财方案,通过不断调整各种金融产品组成的投资组合、设计合理的税务规划等,满足客户长期的生活和财务目标。

利用理财4321定律搭配资产

樊文华

日照银行青岛黄岛支行 理财经理

擅长领域:家庭资产规划

理财视角:我推荐的是理财4321定律,即家庭资产合理配置比例如下:

40%:用于供房及其他方面投资,以抵御通胀、增加收入

30%:用于家庭生活开支,以备面临失去工作或收入减少等情况,更好地保障家庭的开销。该部分资金建议存在银行活期账户或流动性较好的货币基金中

20%:用于银行存款以备应急之需,意外应急储蓄,应对家庭突发的大额支出。

10%:用于保险,用作家庭成员的保险与保障

资产配置不是简单“买”产品

赵新婷

日照银行青岛开发区支行 理财经理

擅长领域:熟悉各种理财产品,善于与人沟通,能根据客户需求提供理财咨询和方案。

理财视角:资管新规明确资产管理业务不能承诺保本保收益,提出了打破刚性兑付的监管要求,理财师不能再简单地卖理财产品了,客户也不能盲目的买理财产品了,具有专业化和个性化的理财服务,要学会换位思考,站在客户角度帮助客户解决理财问题。帮助客户真正的实现资产配置,而不只是做个银行存款或者买个银行理财那么简单了,在子女教育,养老规划,保险等方面都要做到面面俱到,为客户能有更高水平的生活而努力。

中国债券市场可期

赵晨昱

日照银行青岛台东八路社区支行理财经理

擅长领域:资产配置

理财视角:主权债券的收益率已达到顶峰,将来流动性只能扩大,因此投资中国债券现在要比美国证券更有利可图,换句话说,现在人民币国债价格较低,下如专家人士指出的那样,“中国主权债的资信好,是金边债,它将上升”。这个变化背后正是美国当前的经济策略正在助推国际投资者对中国债的需求。

股市值得坚守

马天雪

日照银行青岛香港中路支行理财经理

擅长领域:期货衍生品的投资

理财视角:现在的股市是值得坚守的,上证指数在2700点附近,市盈率已经出现历史最低水平。上证50指数平均9倍市盈率,这是世界上最便宜的代表性指数,它的现金分红比例已经到了3.5%的水平,对于普通投资者来说,比买理财或者货币基金获取的收益要高。目前股票已经达到最低水平,2015年到现在已经过去3年时间,未来一到两年可能会出现一个结构性的牛市。返回搜狐,查看更多

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