​ 解决方案|AI 银行流水核查 从源头直击财务“谎言”

01

智能流水摘录

人工处理银行流水面临的挑战：

版本多：各家银行的流行水账单版式各不同，包括有线框表格、无线框表格线、表格行列不一、关键字段名称不一致等情况，从而加大了项目组人员处理难度。

录入难：银行流水有打印、扫描件、图片、孔打等格式，无法线上编辑处理，难以筛选有效信息，电子和纸质文件信息比对难，手工摘录就更难

负荷重：在IPO项目中，通常都要审查上百个企业银行账户、个人账户、关联方账户的流水，工作量巨大，繁琐枯燥。通过人工筛选，以人工的方式反复录入，效率低下容易受生理和心理因素影响

文因互联流水核查以OCR+NLP为支撑技术实现主流银行流水入库，代替人的摘录工作，自动提取交易时间、交易对手、借贷方向、发生额、账户余额、摘要/附言/用途等信息，输出统计报表。

预置国内主流银行流水解析模型100+，开箱即用，准确率95%+；

02

智能流水核查

a、灵活自定义核查规则，保障核查准则一致

灵活核查规则设置，“代替”人的校验工作，规避人为出错。

b、预置通用的财务科目核查规则

预置借贷记账法常见要素和公式，可一键调用进行流水核查,满足多维度核查需求。

c、智能初审，项目组复核，保障流水核查工作严谨性，提升效率到分钟级！

实时流水结构化，人工可对照修正；预置流水审核规则+专家规则

d、完整性、连续性、真实性、规范性校验

支持账户完成性、时间完整性、记录连续性校验以及借贷平衡检查；

规范性校验

03

发票双向验真

基于OCR、深度学习、知识图谱等技术，快速分析海量发票交易的真实性，合同及发票内容一致性、真实性验证，输出验真结果及分析报告，支持一键导出，更贴合业务场景，提高审核效率效率。

a 、全类发票

b、99%精准度

04

经营指标统计

a、核心经营指标实时统计，全方位评估企业可持续经营能力

实时指标统计生成，无需借助第三方BI工具，展示与企业经营生产、投融资活动等各项指标数据。

b、财务科目指标统计自动生成，支持一键导出报告

展示账户期初余额、账户期末余额等核心财务科目指标，支持多维度筛选；

提供动态分析，多指标全局联动，分析无死角，可基于总流水规模下钻到月/日维度分析；支持一键导出报告，供二次加工分析。

c、全方位流水指标分析和异常项预警

05

流水增强分析

a、基于频繁模式和知识图谱技术，对异常交易深度挖掘

基于频繁模式挖掘和关联图谱分析，能够弥补基础统计分析深度不足、分析时间长的缺点，知识图谱天然适合于实体（个人、企业）间的关联分析，能够缩短流水异常分析投入的人力、时间成本，从而更加高效地满足监管要求。

降低对项目组成员的“知识经验” 要求

c、 知识图谱天然适用于关联交易分析

股权穿透：把复杂、深层的股权关系进行全方位分析，辅助判断是否存在账号缺失的情况；从裙带关系评估企业经营水平和风险

资金流向：把隐蔽、深层的资金流流向进行全联接直观展示,降低项目组成员“专家经验”要求,高效预警，解释性获得感强。

关于飞梭

文因互联银行流水解决方案建立在以飞梭为核心的产品矩阵之上。

文因飞梭是文因互联自主研发的智能文档处理平台，让机器为你阅读文档，分钟级实现海量文档中的核心信息提取。覆盖诸多场景，包括证券、银行、资管、教育、电信、媒体等，立即解决需求场景的信息抽取问题，将员工从繁复机械的文本处理劳动中释放，将文本转为机器可读数据，挖掘数据价值，放大业务优势。

本文是文因互联AI解决方案系列文章之一，关注公众号，接下来你还可以期待更多。

解决方案|托管业务自动化新基建

我家做财务核查的是机器人|文因快查·勾稽关系核查

文因飞梭|合同审核：又快又稳的AI法务小助手

扩展阅读：

合作喜报 | 文因互联与江南农村商业银行就银行数字化转型再次达成合作

文因互联与宁波银行就智能化发展再次达成合作

联系我们

商务咨询（需求对接、产品试用等）： contact@memect.co

如果您有意愿加入我们，在智能金融领域做一番事业，请联系： hr@memect.co返回搜狐，查看更多